Как вернуть деньги, если перевел мошенникам на телефон или карту — способы возврата украденных денежных средств, если аферисты их сняли с кредитки сбербанка

Подача иска

Иск против злоумышленника подается в суд, расположенный по месту проживания заявителя. Предметом такого иска выступает незаконное обогащение контрагента, которому истец перечислил данные денежные средства. Необходимо подать заявление, в котором требуется упомянуть, что его составитель перевел (или перевела) деньги мошенникам на карту что делает его обладателем права на компенсацию. Также к заявлению прикладывают документы, подтверждающие, что истец провел все досудебные действия:

• распечатки общения с предполагаемым злоумышленником, когда заявитель обратился к нему с призывом вернуть средства;
• документы, относящиеся к общению с банком по данному вопросу;
• заявление в полицию и при наличии дела его материалы.

После этого суд проводит разбирательство дела по существу и принимает решение, на практике весьма часто оно выносится в пользу истца.

После того как суд принимает решение в пользу пострадавшего, банк может вернуть деньги перечисленные мошенникам.

Возможен ли возврат переведённых мошенникам денег?

Возврат украденных средств возможен, но это непросто. Однако имеется несколько вариантов:

• У гражданина, сделавшего перевод средств мошенникам, есть один день на обращение в банковскую систему с целью отмены платежа. Для этого должна быть при себе квитанция об оплате. Этот вариант подойдёт и в случае перевода денежных средств на банковскую карту.
• Обманутый должен понимать, что обращение к коллекторам нежелательно. Его могут снова обмануть. Подходящим вариантом будет юрист, он поможет грамотно составить жалобу.
• Пострадавший может обратиться в банковскую организацию, чтобы ему сделали обратный перевод. Помните, что рассматривается такая просьба до одного месяца. Для ее составления необходимо предоставление всех чеков и квитанций о переведённых мошенникам денежных средствах.

В действительности банковская организация не всегда способствует возврату денежных средств. При отказе обращайтесь в правоохранительные органы и требуйте возбуждения уголовного дела за мошенничество. Это рекомендовано при переводе значительных средств.

Решение о заведении дела принимается в течение трёх суток. При его возбуждении мошенник будет пойман в течение двух месяцев.

Реально ли вернуть украденные с карты деньги?

Если клиент не выполнял никаких операций, а средства со счета все равно исчезли, необходимо как можно быстрее уведомить банк о случившемся и заблокировать пластик. Если человека обманули и ему пришла смс о списании, вероятность возврата денег мизерная.

Дело в том, что клиент мог сам допустить оплошность и сообщить посторонним лицам конфиденциальную информацию.

Использование пластиковой карточки с введением пин-кода от нее считается правомерной операцией, выполненной с согласия владельца карты.

В любом случае стоит проконсультироваться у опытного юриста и пообщаться с банковским работником.

Можно ли вернуть деньги, переведённые мошеннику

Даже если вы перевели деньги мошеннику самостоятельно, то шанс их вернуть есть. Нужно действовать оперативно и решительно. Это процесс долгий, и, как правило, многие люди не обращаются никуда с такой проблемой (особенно при списании небольшой суммы). Алгоритмы действий могут отличаться, в зависимости от того, как были переведены средства, какая информация известна о мошеннике и сколько времени прошло после перевода.

Как вернуть деньги, переведённые на карту банка

Если вы перевели деньги мошеннику на карту, то первым делом необходимо:

• позвонить в службу поддержки вашего банка и объяснить всю ситуацию;
• отменить операцию, если средства ещё не списаны со счёта (в этом может помочь сотрудник банка). После звонка необходимо прийти в офис с паспортом и чеком, подтверждающим перевод, написать заявление и указать сумму, дату и номер счёта, на который была совершена операция. Банк рассмотрит заявление в течение 30 суток и вернёт средства;
• обратиться в полицию с заявлением. Этот процесс тоже займёт немало времени, но если списана большая сумма, то это того стоит. Для подачи заявления необходим паспорт, выписка из банка, а также детали перевода (время, дата, номер счёта и т. д.).

Важно сохранять все детали, которые помогут в дальнейшем вернуть деньги. Это может быть переписка с мошенником, номер телефона, с которого он звонил, номер счёта и прочее

Как вернуть деньги, если известен номер телефона

Можно попробовать договориться с аферистом, позвонить на номер и попросить вернуть деньги. В редких случаях это срабатывает. Если договориться не получилось, то необходимо обратиться в полицию, предъявив номер телефона мошенника, как улику. Это поможет быстрее раскрыть дело и вернуть вам деньги. Полиция по номеру телефона быстрее идентифицирует преступника, так как все карты в РФ покупаются только по паспорту.

Если вы перевели деньги мошеннику на номер телефона, то нужно немедленно позвонить сотовому оператору. В таком случае сотрудник поможет отменить перевод и вернёт деньги обратно.

Как вернуть деньги, если мошенника невозможно идентифицировать

Такой инцидент может произойти при онлайн-покупках, в магазинах или при утере карты. Особенно часто возникает кража средств в связи с внедрением банков бесконтактной оплаты (так можно снять до 3 тысяч рублей).

Если с карты списались деньги, а данных о мошеннике нет, алгоритм действий ничем не отличается. Сначала необходимо позвонить в банк по официальному номеру. Если сотрудник банка ничем помочь не сможет, нужно обратиться в полицию.

Как вернуть деньги при переводе на электронный кошелёк

При переводе денег мошенникам на электронный кошелёк первым делом необходимо обратиться в службу поддержки «Яндекс.Денег», QIWI, WebMoney и др. Сотрудники заблокируют счёт и вернут вам деньги, если деньгами не воспользовались или средства не успели списаться.

В полицию и суд следует обращаться, когда предыдущие действия ничего не дали. Если в полиции отказывают в принятии заявления (на что они не имеют права), то необходимо идти либо в вышестоящие органы власти, либо писать исковое заявление в суд. Правоохранительные органы обязаны принимать все заявления граждан и рассматривать их в установленном законом порядке.

Что делать если вас обмануло юридическое лицо?

В основе любой фирмы – однодневки лежит мошеннический бизнес. Само слово «однодневки» говорит за себя. Данные организации создаются на довольно-таки непродолжительный срок и агитируют граждан вступить в их «сообщество», обещая им грандиозный потенциальный заработок, для получения которого необходимо внести «небольшой» взнос. После того как определенное количество людей было набрано, фирма просто-напросто исчезает. Если же вы стали жертвой фирмы – однодневки, то у вас наверняка возник вопрос: «Что делать если перевел деньги мошеннику?».

Пострадавший, если перечислил деньги мошеннику, в первую очередь не должен паниковать, так как страх в любом случае не станут хорошим помощником. После того как вы справились с паникой, напишите претензию, содержащую требования по расторжению договора купли-продажи, и отправьте ее в органы полиции. Затем необходимо подать в суд иск о нарушенных правах потребителя.

Иск необходимо подкрепить следующими документами:

1. Копия выписки денежного перевода;
2. Копия чата с юридическим лицом;
3. Копия договора купли-продажи.

На возврат денежных средств данным способом в среднем уходит не более, чем четыре месяца.

Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту мошенника

Как ни странно, в большинстве случаев вернуть на карту деньги, если ошибся номером проще, чем в случае мошенничества. Хотя, казалось бы, в данном случае речь идет о преступлении.

А инструкции в интернете часто еще больше запутывают пострадавших. Мы изучили несколько банковских сайтов, и, например, у одного только «Сбербанка» нашли две официально, но прямо противоречащие друг другу сообщения – о том, что деньги не вернут, если вы сами перевели их мошенникам, и о том, что вернуть их все-таки можно.

Какие нюансы надо учитывать?

• не на все случаи распространяется страховка – в 90% случаев отказ идет именно потому, что пострадавший, не разобравшись, пытается применить программу страховки счета. Она действует только, если средства были переведены со счета третьим лицом. Если вы сами совершили перевод, страховка не действует. Значит ли это, что ситуация безвыходная? Нет. Вернуть деньги, переведенные на карту мошенника можно.
• воспользуйтесь инструкцией выше – позвоните в банк или посетите офис и напишите заявление на возврат финансов. Если средства еще не ушли из банка, их вернут на счет. Правда, карту заблокируют, потому что она считается скомпрометированной, и нужно будет 1 – 2 недели ждать перевыпуск. Но, согласитесь, это малая цена.
• подавайте заявление в полицию – это вариант на случай, если переведенная сумма все-таки успела уйти. Часто речь идет о переводе в другой банк или даже в какой-нибудь интернет кошелек, и банковское учреждение просто не может самовольно взять и «изъять» средства у другой организации.

Что делать, если данные карты попали к мошенникам?

Одной из основных задач аферистов является сбор платежных данных, которые они с легкостью выуживают из граждан в процессе общения. Под ними понимается 16-ти (18-ти) значный номер карты, имя и фамилия владельца, срок валидности (действия), на обратной стороне 3-х значный код безопасности.

Стоит отметить, что номер карты можно передавать третьим лицам для получения перевода, например при продаже вещей через интернет, в этом нет ничего страшного, но передача срока действия и CVC уже компрометирует данные.

Если это произошло и вы не знаете что делать, если мошенники узнали номер карты, просто заблокируйте карту, даже если списания вы не заметили. Заодно лучше позвонить в банк, объяснить, что произошло, а чтобы ситуация не повторилась, выясните причину пропажи данных.

Безопасность банковской карты

Безопасность банковской карты – это важный момент, которым не стоит пренебрегать. Дело в том, что не просто так банки создают дополнительные пароли, авторизацию и привязку карт к номерам телефонов. Всё это делается для того, чтобы как можно сильнее защитить своих клиентов от мошеннических операций. Безопасность клиента является самым важным в работе любого финансового учреждения, а защита сбережений должна быть на максимальном уровне.

Поэтому гражданину не стоит пренебрегать своей безопасностью и конфиденциальностью при оформлении платёжной банковской карты. Стоит учитывать, что с каждым годом количество мошеннических операций расчёт и поэтому нужно быть готовым ко всему.

Подбирайте сложные пароли, интересуйтесь уровнями защиты у своего менеджер в банке, а также не проводите транзакции сомнительным лицам. Не стоит предоставлять свои пароли кому-либо, даже если это ваш родственник или близкий человек.

Защита банковской карты

Если перевели деньги на карту мошенника, мы разобрались, как вернуть их назад. Но как поступить для защиты себя в будущем? Соблюдайте несколько рекомендаций:

1. покупать товары в интернете необходимо лишь у надежных и крупных компаний. Интернет площадка должна быть официальной и известной;
2. для одиночных покупок возможно пользование виртуальными картами, функционирующими в течении непродолжительного времени. Виртуальная карточка может ограничиваться суммой товара;
3. до выполнения сделки и перечисления денег спросить паспортные сведения (скан) и карточки;
4. не размещайте в открытый доступ сведения карточки, код указанный на пластике из трех цифр, не предоставляйте разовые пароли;
5. заблокируйте карточку и сим-карту, прикрепленную к счету при утере или хищении;
6. оформите страховой полис во время получения карточки либо открытии вклада. Цена страховки исходит от суммы, которую пользователь желает защитить. В основном, срок договора – 1 год. Страховой полис Сбербанка от мошеннических операций по карточке от 1500 до 5500 рублей (на сумму до 350 тысяч рублей).

Как защитить карту от мошенников?

Есть несколько простых правил соблюдение которых именно то, что является способом защиты вашей карты от мошенников и не позволяет, либо резко снижает вероятность хищения средств:

• никому не говорите СVV-код, дату окончания действия и пин-код своей карты, эту информацию у вас не вправе затребовать даже сотрудники банка;

• не записывайте пин пароль на обратной стороне карты, запоминайте или держите на листочке кармане верхней одежды;

• не держите карту в публичных местах на виду и перед камерами, например, положив её на стол, не передавайте в руки незнакомым;

• замажьте СVV-код на карте корректором, предварительно запомнив, это не возбраняется, но защиту увеличивает существенно;

• не пользуйтесь зарплатной картой для покупок в интернет, заведите дублирующую и кладите на нее небольшие суммы или принимайте на нее переводы;

• если есть возможность установить лимит на снятие средств, воспользуйтесь этой опцией и поставьте двухфакторную аутентификацию с паролем и СМС.

Помните что в большинстве случаев причиной утечки данных является сам владелец, поэтому когда по телефону некото пытается узнать “три цифры на обратной стороне” заканчивайте разговор.

Если же поняли что взболтнул лишнего, не поленитесь сразу же заблокировать карточку, а как вернуть деньги переведенные на карту мы уже говорили.

Как отменить перевод с карты?

Во – первых, необходимо дозвониться на горячую линию банка, обслуживающего вашу карту, чтобы отменить последний перевод по реквизитам мошенников. Можно обратиться с подобным заявлением лично, обратившись в территориальное подразделение банка.

Такой вариант действий возможен только в течение 24 часов с момента осуществления перевода. Когда суточный срок истечет, быстрая отмена транзакции банком станет невозможной.

рекомендуем почитать:

• Как отменить перевод денег с карты?
• Как связаться с оператором Сбербанка напрямую?
• Как быстро заблокировать карту Сбербанка
• Как закрыть доступ к карте Сбербанка через интернет?
• Что делать, если потерял карту Сбербанка
• Как восстановить карту

Быстрая отмена перевода возможна, если он осуществлялся без ведома клиента с использованием данных его карты. Подтверждением такой ситуации станет выписка по счету, содержащая спорную транзакцию.

Отменить безналичный перевод средств, если клиент сам осуществлял ввод пин-кода или разового кода, полученного по смс, скорее всего, не получится, так как банки не несут ответственности за транзакции, осуществленные по инициативе держателей карт, даже если они очень сожалеют, что были невнимательны.

Рассмотрим далее как действовать при получении отказа от кредитной организации, в том числе по причине пропуска суточного срока.

Что делать, если произошел перевод средств мошенникам

Главное, как можно быстрее начать решать проблему, не ожидая, пока она рассосется сама собой. В этой ситуации время играет против вас — обычно аферисты быстро снимают нелегальный заработок и исчезают с ним.

Сначала совершите звонок в службу поддержки банка, которому принадлежит ваша карта. Достаточно будет разъяснить сотруднику ситуацию фразой вида: “Я перевел деньги на карту мошенника, как вернуть их?”. Также можно не звонить, а приехать в близлежащее отделение банка.

Если с вашей карты было проведено несанкционированное снятие денег, то необходимо передать сотрудникам банка выписку из лицевого счета, в которой будет указана спорная транзакция. Укажите им на нее.

Обращение в банк владельца пластика

Если с момента транзакции прошло более суток, то вам необходимо оформить заявление. Она должна содержать следующую информацию:

• причина возвращения средств;
• сумма возвращения;
• дата проведения транзакции;
• способ проведения транзакции (при помощи приложения, терминала);
• реквизиты мошенника;
• номер вашего личного счета.

Заявления могут рассматриваться до 30 дней, поэтому начните активные действия как можно раньше.

Заявление в полицию

Если обращение к банку не дало результатов, то вам требуется отправиться в близлежащее МВД с экстренным обращением. Заявление должно не просто содержать жалобу вида “Я отправил деньги на карту Сбербанка мошенникам. Верните, пожалуйста, деньги.”, а подробное описание факта мошенничества и приложенный документ из банка со штампом о приеме.

Согласно законодательству РФ, проверка подобных заявлений занимает до 3 дней. Итогом проверки может быть либо возбуждение уголовного дела, либо отказ с указанием причин. Если уголовное дело было возбуждено, его расследование может занять до 2 месяцев. В этот период сотрудник направляет запрос в банк, по результатам которого ему передаются данные о транзакции и ее участниках. Далее сотрудник проводит служебно-розыскные мероприятия по полученным данным.

Судебное разбирательство

Когда данные злоумышленника становятся доступными следствию, оно подает иск о необоснованном обогащении получателя платежа (ст. 1102 ГК РФ). Также вы можете дополнить иск возмещением морального ущерба и иных расходов, связанных с делом.

Обращение в правоохранительные органы

В полицию стоит обращаться в следующих случаях:

• сразу после обращения в банк – для надежности;
• если с момента перевода прошло больше 1-2 дней;
• если банк отказывает вернуть вам деньги.

Жаловаться, конечно, нужно будет не на банк – вернуть деньги, которые пользователь перевел по своей воле (пусть и будучи обманутым), очень сложно. Отказав вам в таком случае, ваших прав банк не нарушит.

Смело обращайтесь в полицию по факту мошенничества:

1. Напишите заявление, подробно опишите проблему с указанием всех обстоятельств и подробностей, с данными о дате, сумме, известной вам информации о мошенниках.
2. Приложите документ, который будет подтверждать, что вы уже обращались в банк и излагали свою проблему.
3. Добавьте любую другую документацию, которая относится к делу. Например, квитанцию, в которой отражен перевод, выписки из банка, распечатку переписок или содержания сообщений и т.д.
4. Получите документ, утверждающий, что ваше заявление принято.

Обращение в полицию будет более продуктивным. Правоохранительные органы имеют право запрашивать информацию о лицах, на карты которых были переведены те или иные средства. Это может установить личность мошенников.

Как дальше могут развиваться события:

1. Будет проведен опрос владельца карты, на которую вы перевели деньги.
2. Представители следствия проанализируют, какие имеются доказательства и достаточно ли их для состава преступления.
3. Если оснований достаточно, мошеннику будет предъявлено обвинение.
4. Если нет – известные данные об этом человеке позволят вам подать гражданский иск (вне зависимости от решения следователей).

Случается так, что полиция отказывается принять ваше заявление или никак на него не реагирует. При таком раскладе обратитесь в прокуратуру, составьте жалобу с просьбой обязать сотрудников отделения начать работу

Даже если оснований для обвинений на данном этапе действительно мало, для вас важно установить личность владельца карты

Как защититься от мошенников?

Попасть на уловку мошенников очень легко, т.к. они стараются скрываться. Часто появляются сайты с описанием той или иной фирмы с отзывами покупателей. Но перед покупкой товара через интернет стоит проверить информацию.

Стоит обратить внимание на «Яндекс. Маркет»

Он используется людьми для продажи своих вещей. Перед покупкой необходимо предварительно проверить адрес сайта. Надо посещать лишь официальные сайты, т.к. другие могут быть мошенническими.

Что касается адреса официального сайта, мошенниками могут быть созданы его копии. Обнаружить такой сайт позволяет адрес. Любое изменение в нём даже одного символа говорит о копии.

Какие методы используют мошенники?

У мошенников постоянно появляются новые способы. Людям нужно знать их, чтобы в дальнейшем не попасть на их уловку. Известны следующие способы:

Звонок жертве. Мошенник может представиться дочкой или сыном и просить родителей срочно перевести деньги

В такой ситуации важно убедиться, что звонит не кто-то чужой. В случае перевода рассчитывать на возврат не стоит.
Блокирование банковской карточки

Порой могут приходить сообщения о блокировке банковской карты. Для разблокирования требуется произвести перевод денежных средств на указанный номер. Банковские организации этим методом не пользуются.

Это лишь некоторые способы мошенничества. Нынче обман в большинстве случаев происходит в интернете

Перед совершением любых операций важно проверять информацию

Защита бесконтактной карты. Как реализовать?

Спрос на карты с бесконтактной системой оплаты набирает обороты. Конечно же, легче оплатить покупку, не касаясь терминала и не вводя ПИН. Такой способ удобен, если выставленный чек не больше 1000₱. Карта срабатывает уже на расстоянии 5 и менее сантиметров, поэтому, имея специальное оборудование, злоумышленник может легко списать средства с карты и через кошелек, и через сумочку, и через карман куртки.

Как обезопасить свою карту Сбербанка от мошенников:

• купите специальный чехол или кошелек с защитой для карт;
• носите несколько карт с PayPass или PayWave рядом;
• держите карты в кошельке с металлической или фольгированной прослойкой.

Возврат платежей онлайн

По причине того, что в последнее время появилось огромное количество фирм, которым свойственно обманывать своих клиентов, многие банки предусмотрительно создали функцию онлайн аннулирования платежей, благодаря чему возвращать денежные средства стало еще легче. Данная опция имеется, к примеру, у сбербанка.

В конце хотелось бы сказать, что в большинстве случаев мошенничества гражданин сам становится жертвой из-за своей невнимательности. Именно поэтому рекомендуется всегда быть настороже. Если же вы получили уж слишком выгодное предложение, то в первую очередь задумайтесь, а не обман ли это.

Для того же чтобы проверить организацию, нужно ввести номер ее счета в любой поисковик, и если поисковая система выдала более 7 найденных результатов, то будьте уверены, что перед вами самые настоящие мошенники. И чтобы потом не задаваться вопросом, что же делать, если перечислил мошенникам огромную сумму денег, не бросайтесь с разбега в «горящую избу», а проверяйте и подвергайте сомнению каждый свой шаг.

Повторное обращение в банк

Не знаю, как в других банках, но в Сбере есть очень много разных видов заявлений. Я написала заявление о мошенничестве, как мне посоветовали в самом банке. 

Буквально через 2–3 дня банк отказал мне в расследовании дела, потому что я сама ввела код из СМС. Обычно на этом этапе жертвы мошенников сдаются, полагая, что уже ничего нельзя сделать. Но я решила, что пойду до конца.

Я написала огромный пост в Фейсбуке с рассказом о своей ситуации и тегнула страницу банка. Его прочла сотрудница службы заботы о клиентах Сбера и пообещала разобраться в ситуации. На следующий день она мне позвонила и сообщила, что сумма в 30 908 ₽ действительно пока не списана с моего счёта. И если в течение ближайших пяти дней её не спишут, то она вернётся ко мне на счёт. Получается, что я верну свои деньги, только если мошенники вдруг забудут их забрать. Разумеется, подобное меня не устроило.

Почему нельзя вернуть деньги, которые заморожены на счёте, но ещё не списаны

При оплате товара/услуги онлайн деньги могут:

• списать сразу (такой платёж считается исполненным);

• заблокировать до момента подтверждения операции. Банк-эмитент (банк, который выпустил карту) может «заморозить» деньги, но не списывать со счёта, пока от банка-эквайера (банка, через который продавец проводит оплату) не придёт подтверждение операции. Такую процедуру называют «холдирование».

В ситуации с исполненным платёжом перевод средств становится безотзывным (часть 7 статьи 5 Федерального закона «О национальной платёжной системе»). Соответственно, у банка есть все основания отказать клиенту в отмене транзакции.

А вот в случае холдирования деньги могут быть разблокированы, но при одном из условий: 

• если не будет подтверждено их списание банком-эквайером;

• если клиент откажется от товара/услуги до списания денег и при этом предоставит в банк доказательства, что у продавца отсутствуют претензии к покупателю в отношении заблокированной суммы. 

Потребовать банк разблокировать денежные средства, потому что «мне так захотелось», не получится. При надлежащей аутентификации и идентификации клиента (то есть если введён корректный ПИН, CVV-код и прочее) банк не имеет оснований отказать в проведении операции (статья 854 ГК РФ). Так что последующее обращение клиента с просьбой об отмене операции правомерно отклоняется банком. И эта позиция подтверждается судебной практикой.

В ситуации героини решить проблему можно с помощью процедуры чарджбэка. Но для этого нужно предоставить доказательства (например, приложить к заявлению распечатку со страницей заказа, где указана одна сумма, и выписку по счёту, где списана другая сумма). 

Похожие записи:

Разрушители зубов. главные враги зубной эмали Процедура банкротства физических, юридических лиц и ип: пошаговая инструкция + отзывы прошедших процедуру банкротства Продукты без глютена − полный список, таблица Куриная печень: калорийность на 100 г, белки, жиры, углеводы Фаршированные перцы с фаршем и рисом: 6 самых вкусных рецептов Калорийность кедрового ореха: в скорлупе, очищенного и обжаренного