Бесплатные переводы в сбербанк: как подключить, отключить и какие тарифы доступны

Содержание

Как подключить подписки на переводы и платежи

Специально для тех, кто переводит большие суммы денег внутри банка, введена специальная система подписок. Выбрать и активировать подписку для переводов без комиссии можно в фирменном мобильном приложении «Сбербанк Онлайн».

Подписка «На переводы»

Если вы часто переводите большие суммы денег, то рекомендуется оформить подписку  «На переводы». Что даст право переводить деньги без ограничений.

  • На 1 месяц – 199 рублей;
  • На 3 месяца – 499 рублей;
  • На 1 год – 1599 рублей.

Стоит учитывать, что оплатив подписку на несколько месяцев, вам удастся сэкономить на оплате услуг.

«На платежи и переводы»

Эта подписка подойдёт тем клиентам, которые не только переводят деньги на счеты других пользователей, но и оплачивают различные счета. Сюда относятся счета за коммунальные услуги и штрафы.

  • На 1 месяц – 299 рублей;
  • На 3 месяца – 749 рублей;
  • На 1 год – 2499 рублей.

Тут действует тот же принцип, чем за большее время вы платите, тем дешевле обходится услуга.

Подписка «Плюс 50 000 рублей на переводы»

Если вы изредка переводите суммы более 50 тысяч в месяц, то можно просто увеличить лимит в два раза. Стоимость такой подписки 99 рублей в месяц. В течение этого времени вы можете делать переводы внутри банка до 100 000 рублей.

Для клиентов, которые подключили подписку, действует автоматическое продление. Когда наступит время продления, вам придёт смс-уведомление. При необходимости вы можете отменить платёж. Деактивировать подписку можно в любое время в личном кабинете Сбербанка.

На что обратить внимание

Управление тарифами доступно в мобильном приложении от версии 10.4 и выше. Подписки «На переводы» и «На платежи и переводы» действуют на протяжении оплаченного периода с момента подключения.

Для клиентов владельцев пакетов услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking по умолчанию уже включена подписка «На переводы».

Перевести деньги с карты на карту Сбербанка через банкомат или терминал

До начала операции проверьте наличие требуемой для перевода суммы на карточке, сделавзапрос баланса. Часто перевод через УС физические лица осуществляют, если предварительно нужно пополнить остаток средств на пластике наличными деньгами.

После авторизации следуйте подсказкам устройства. Во вкладке по переводам внимательно забейте реквизиты карточки абонента, планируемую сумму для отправки. После проверки выведенных на экран данных о получателе подтвердите перевод.

Вернуть деньги обратно при ошибочном наборе номера реквизитов будет сложно, поэтому тщательно проверяйте введенные данные.

Правила безопасности при пользовании банкоматом:

  1. Закрывайте клавиатуру свободной ладонью, набирая пин-код, даже если вокруг никого нет.
  2. Если банкомат находится в закрываемом помещении, вход в которое доступен при вводе пин-кода банковской карты, откажитесь от использования устройства. Воспользуйтесь другим банкоматом.
  3. При возникновении затруднений с проведением операции обратитесь к сотруднику банка или позвоните по бесплатному номеру 900. Не позволяйте незнакомому человеку совершать манипуляции с вашей карточкой или диктовать вам действия. Мошенники пользуются доверием граждан, чтобы позже снять с нее деньги.
  4. Перед использованием банкомата убедитесь, что на нем не установлено дополнительное оборудование. Подозрение должны вызвать повреждения, неисправности, неровная клавиатура.

Не пытайтесь совершать транзакцию, если банкомат зависает, самостоятельно перезагружается, мигает. Отмените ввод и заберите карточку. При отказе в ее возврате обратитесь к банковскому работнику или свяжитесь со службой поддержки, не отходя от банкомата. В крайнем случае, заблокируйте карточку.

Преимущества

В первую очередь сразу стоит отметить, что подобный способ пополнить счет дает возможность перевести деньги без комиссии, чего нельзя сказать об электронных приемниках или кассах. Кроме того, сразу после внесения клиент может быстро проверить поступления. В остальных случаях это невозможно (к примеру, при внесении наличными через терминал).

Также стоит выделить и перечень стандартных преимуществ, которые принято определять для данного способа:

  • быстрота перечисления;
  • удобство;
  • простота операции.

Внесение наличных таким образом не вызовет затруднения у любого человека, который умеет работать с устройствами банка при снятии.

Нюансы

Если снимать денежные средства умеет практически каждый человек, то далеко не всем точно известно, как именно следует пополнять денежный счет через банкомат.

Аппарат принимает и выдает купюры через разные отсеки, поэтому необходимо, чтобы он был оснащен приемником. Обычно приемник купюр расположен ниже надписей с перечислением видов продуктов банка, которые принимает устройство. По размеру он несколько больше, чем разъем для выдачи средств.

Также важно знать некоторые нюансы, как правильно работать с устройством, если необходимо класть средства на свой баланс:

  • банкноты вставляются по одной;
  • вносить средства можно лишь в той валюте, в которой изначально был открыт счет, так как электронные устройства банков не конвертируют валюту;
  • на счет Сбербанка есть возможность вносить через денежные приемники других банков. Но предварительно необходимо убедиться в том, что устройство поддерживает работу со Сбербанком (об этом свидетельствует соответствующая наклейка, расположенная обычно в районе отдела для выдачи денежных средств);
  • не стоит вставлять помятые, слишком старые или сложенные купюры;
  • иногда приспособления других банков могут изначально запрашивать указания, сколько планируется вносить на пополняемый баланс, а затем уже непосредственно вставлять купюры в приемник.

Как таковых особых сложностей вопрос, как пополнить карту Сбербанка через банкомат, не вызывает

Процедура, по сути, особо не отличается от снятия со своего баланса, но при этом важно более детально представлять пошаговый алгоритм действий. Кроме того, лучше заранее уточнить на сайте банка перечень банкоматов, которые имеют функцию приема денежных средств по интересующему населенному пункту

Важно помнить, что не каждое устройство оснащено такой функцией.

Как отключить автоматическое продление?

Сбербанк предусматривает автоматическое продление услуги для пользователей, ее подключивших. Если же физическое лицо хочет отказаться от использования услуги, то это можно сделать в любой момент. Для этого следует перейти в свой «Профиль» в мобильном приложении и отключить автопродление в разделе «Тарифы и лимиты».

Это важно! Осуществление платежей и переводов без взимания комиссии позволяется только при безналичном способе оплаты. При этом, если вы хотите осуществить подобные транзакции посредством банкомата, то будет применяться комиссия в размере 1%, максимум 1000 руб

независимо от региона. При совершении операции через кассу применяется сбор в 1,5% (не менее 30 руб., не более 1000 руб.) независимо от региона.

Таким образом, если вы планируете совершать безналичные перечисления на сумму, превышающую 50 000 руб., то удобнее купить подписку.

Виды денежных переводов

Почтовый перевод.  Такой вид относится к самым старым денежным переводам. Чтобы его сделать, достаточно иметь при себе паспорт.

На почте можно переводить деньги при помощи сервиса «КиберДеньги» с комиссией 1-5%. К этой сумме плюсуется также единовременный платеж за перевод. Нужно отметить, что чем больше сумма перевода, тем ниже процентная ставка, но выше единовременный платеж.  Например, за 1000 рублей нужно заплатить 40 рублей и 5% от суммы перевода. За перевод от 5000 до 20 000- 100 рублей и 2% от суммы.

Большой плюс перевода «КиберДеньги» в том, что он доступен всем жителям страны и его могут получать и отправлять из самых отдаленных уголков Российской Федерации. Минус в том, что перевод может идти до 10 дней.

Почта России предоставляет также услуги срочных переводов «Форсаж», которые можно получить в течение суток. Комиссия здесь составляет 1,7 -10%. К тому же, услуга доступна только жителям крупных населенных пунктов.

Банковские переводы со счета на счет. Этот перевод также относится к старейшим видам денежных переводов. Но для того, чтобы его осуществить необходимо:

  • чтобы получатель имел свой счет;
  • чтобы счет был открыт в том же банке, что и у отправителя (в противном случае комиссия может быть очень высокой).

Кроме того, необходимо наличие документов: паспорта, заявления.

Даже при переводах со счета на счет одного банка тарифы составляют 1,5- 2%. Скорость перевода также оставляет желать лучшего: средства идут 1-3 дня.

Перевод с карты на карту. Такой перевод наиболее выгоден, при условии, что он будет осуществлен на карту того же банка. Многие банки предоставляют такую услугу без комиссии. Клиенты Сбербанка, например, могут переводить  средства без комиссии водном городе. Если нужно отправить деньги в другой город, то комиссия составит 1%.

Но в любом банке комиссия за перевод с карты на карту будет не более 3%. Деньги поступают мгновенно, и их можно перевести через банкомат в любое время суток. Единственны минус – ограничения на объем переводов.

Перевод через платежные системы. Все большую популярность приобретают экспесс-переводы, которые можно сделать в специальных отделениях обслуживания, банках и даже через интернет. Наиболее популярны в России такие сервисы как UNIStream Western Union, MoneyGram, Аnelik  и некоторые другие. Деньги можно получить уже через несколько  минут после отправления, предъявив паспорт. Комиссия в среднем составляет от 1-2.5 %.

Перевод в виртуальной валюте. Преимущества такого перевода заключаются в первую очередь в том, что его можно сделать не выходя их дома, переводы приходят мгновенно. К ним можно отнести WebMoney, ЯндексДеньги, Киви  и некоторые другие. Отправитель просто переводит средства с одного кошелька на другой, платя за это определенный процент. Минус в том, что для того, чтобы пользователь смог получить наличные, виртуальные деньги придется обналичивать, на что уйдет некоторое время и определенная сумма. В среднем за услугу нужно отдать 3-4 % от перевода.

Все более популярны в России становятся переводы в криптовалюте.

Особенности перевода денег на иностранный счет для физических лиц

Методов отправки средств в иностранные банки несколько, причем к выбору конкретного стоит подходить со всей ответственностью, чтобы избежать переплаты за посреднические услуги. К тому же правильно выбранный метод экономит время и гарантирует безопасность средств.

Сегодня отправить деньги на иностранный счет граждане могут следующими способами:

  • простым переводом с участием банка;
  • с помощью систем электронных платежей;
  • воспользовавшись услугами международных систем для финансовых переводов.

Банковский перевод

Самый востребованный способ отправки финансовых средств иностранному субъекту: несмотря на периодический отзыв лицензий и нестабильность финансового рынка, граждане по-прежнему доверяют банковским учреждениям. Да и привычка осуществлять все операции с деньгами в банке также играет свою роль.

Практически все банки России предоставляют услуги по зачислению средств на иностранные счета, более того – самые крупные финансовые компании имеют филиалы в других государствах. Причем в большинстве случаев подобные операции можно совершить из любого места, имеющего выход в интернет, с помощью функции интернет-банкинга.

Для перевода с российского счета на иностранный необходимо указать:

  • наименование банка адресата и его адрес;
  • ФИО адресата и реквизиты его счета;
  • паспортные данные и реквизиты счета лица, отправляющего деньги;
  • сумму, отправляемую за рубеж, а также предпочитаемый тип валюты.

Срок поступления денег, обычно, составляет до 5 рабочих дней. В случае перевода денежных средств в иностранную валюту банк может взимать комиссию, из-за чего до получателя может дойти меньший объем финансовых средств – этот факт следует уточнять до отправки.

Возможен вариант, когда деньги переводятся напрямую на банковскую карту. Для совершения подобной транзакции достаточно указать номер карты получателя. Скорость операций по картам выше – деньги поступят в течение пары часов (максимум – один рабочий день).

Чтобы выполнить операцию перевода денег на зарубежные счета, можно воспользоваться услугами операциониста в любом отделении банковского учреждения. При себе следует иметь паспорт, а также реквизиты отправителя и получателя. Алгоритм действий при этом простой:

  • счет пополняется на требуемую сумму;
  • сотруднику банка сообщаются реквизиты адресата;
  • после заполнения бланки заверяются подписью отправителя;
  • производится оплата комиссии банка – ее можно внести отдельно или вычесть из отправляемой суммы;
  • совершается перевод денег.

При наличии подключенного интернет-банкинга процедура значительно упрощается: достаточно зайти в одноименный раздел, заполнить пустые поля нужными реквизитами и нажать на кнопку «Отправить».

Обратите внимание! Если транзакция осуществляется с российского счета на иностранный, принадлежащий одному и тому же владельцу, банк вправе затребовать уведомление с отметкой налоговой службы об информировании ФНС о факте наличия счета за пределами России (п. 4 ст

12 закона №173-ФЗ). Его нужно предъявить только при первом переводе.

Ограничение по сумме переводов

Закон определяет максимальный размер денежных переводов иностранным адресатам. В один день допускается отправить не более $5 000 (или сумму, равную этой в иной валюте по курсу, действующему в момент совершения сделки). При больших суммах возможен интерес со стороны служб валютного контроля.

Важно! Перевести любую сумму без ограничений можно только в одном случае – если получателем является близкий родственник, а факт родства можно доказать в банке посредством предоставления соответствующих документов (свидетельство о браке, о рождении, паспорт). Это правило предусмотрено подп

12, 17 п. 1 ст. 9 закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании».

Кроме этого, в некоторых странах действуют местные законы, ограничивающие размеры поступлений с внешних счетов: этот факт стоит проверить и уточнить заранее.

Комиссия

В зависимости от суммы и специфики самого банка за отправку денег за границу могут взимать комиссию в размере от 0,5% до 5%. При этом часто устанавливается минимальный размер вознаграждения: например, в «Промсвязьбанке» при комиссии в 0,5% за услуги возьмут минимум $10.

Обратите внимание! Величина вознаграждения зависит и от способа отправки финансовых средств. Как правило, использование интернет-банкинга обходится дешевле

Преимущества и недостатки

Банковские переводы безопасны. Если в реквизиты отправителя или получателя закралась ошибка, деньги просто останутся на счете (в банке) и не пропадут в пути.

К недостаткам же относится скорость: транзакции лучше планировать заранее и проводить до обеда, так как многие банки обрабатывают более поздние отправления только на следующий рабочий день.

Как получить чек по операции в «Сбербанк Онлайн»

Если вам необходимо получить чек о проведенных в интерфейсе личного кабинета операциях, данная процедура также доступна в сервисе от Сбербанка. Получение информации происходит следующим образом:

  1. Перейдите с главной страницы в личное меню.
  2. Нажмите на кнопку «История операций».
  3. Отыщите в списке произведенных транзакций необходимую вам.
  4. Нажмите на название найденной операции.
  5. В открывшемся окне используйте кнопки браузера для печати чека.

Иногда клиентам может не хватить той информации, что указывается в чеке. В таком случае следует обратиться в отделение банка и оформить там специальное заявление. После его оформления вам будет предоставлено платежное поручение.

По прочим вопросам, интересующим вас, можно обращаться в службу онлайн-поддержки «Сбербанк Онлайн».

С помощью VK Pay

Уже несколько лет администрация социальной сети Вконтакте проводит акцию, участники которой могут переводить средства между картами Mastercard иMaestro без комиссии.

Лимит по таким операциям составляет 75 000 рублей ежемесячно.

Алгоритм перевода:

  • Зайти в диалог с получателем и перейти в меню «Вложения».
  • Выберите «Деньги» и введите все данные карты.
  • Подтвердите отправку.
  • Получателю придет уведомление о зачислении, а он сам выберет, на какой счет его принять.

Обратите внимание! Эта акция длится уже 3 года, но в любой момент может завершиться, поэтому уточните актуальные условия в официальной группе VK Pay

Как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег

Да, наличными стали пользоваться меньше, а переводы на карту становятся (да уже стали, и давно) всё популярнее. При этом банкам нужно как-то брать свою мзду. Им тоже нужно как-то зарабатывать. Кто-то считает их комиссии за переводы слишком «конскими», и посылает все гневные отзывы в сторону банков, не давая себе передышки. Одни хотят сэкономить, другие — заработать. Мы же, встанем на сторону клиентов банка (в данном случае Сбербанка), и не смотря на то что получаем качественный продукт и услугу (как мы считаем) постараемся понять, можно ли, и как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег.

Лимит по переводам

В Сбербанке есть ограничение (или лимит) по бесплатным переводам. В месяц он составляет 50 000 ₽ на простых тарифах, которыми в основном все и пользуются. Как только вы превышаете данный лимит, всё что сверх этого, компания уже будет брать с вас комиссию.

В нашем случае, чтобы не платить комиссию Сбербанку, нужно знать месячный лимит, и его не превышать. Это как один из способов не платить комиссию при переводе денег. Вас этот вариант не устраивает, или он вообще не вписывается в тот запрос который вы имели ввиду? Тогда читаем далее.

Система быстрых платежей

Теперь. Что она даёт нам. Нам всем…

Если до этого мы могли переводить лишь 50 000 ₽. То теперь, с данной системой у нас появляется возможность переводить до 100 000 ₽ в месяц. Раз о нём мало кто знает, значит наша прямая обязанность пошагово объяснить вам, как работать с данным функционалом. Один раз разобравшись, сами поймёте, там ничего сложно нет.

Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн

Для того чтобы вы могли начать пользоваться функционалом СБП в Сбербанк Онлайне, для этого вам нужно:

  1. В верхнем углу на главном экране зайти в профиль (он обозначается как силует человека);
  2. Выбираем настройки (обычно, обозначается как шестерёнка);
  3. После этого прокручиваем экран чуть ниже и выбираем такой пункт: Соглашения и договоры;
  4. После чего вам откроется новое меню, и уже там нужно будет найти раздел: Система быстрых платежей;
  5. Далее, вы попадаете в новое меню. Где будет происходить подключение к самому СПБ. Снизу видно будет плашку. В этой плашке в левом верхнем углу нужно будет поставить галочку, и нажать на саму кнопку подключить. (На экране ниже всё показано, так что во всём разобраться не составит труда).
  6. После этого нам откроется новое меню, и опять мы нажимаем подключить, но уже в новой плашке входящие переводы. Это мы делаем для того чтобы получать переводы из других банков.
  7. И в конце нам ещё раз нужно будет нажать на кнопку подключить. И это будет финальным подтверждением к подключению к системе быстрых платежей.

На этом все настройки выполнены. И если кому-то показалось здесь что-то сложным, или «долгим», «запутанным», то это напрасно. Настройка производится всего один раз. И теперь вам доступны моментальные денежные переводы по номеру телефона от многих банков страны.

Новые правила переводов

Банковские переводы клиентов – одна из самых распространенных операций.

2 июня 2021 года пришел конец роумингу, согласно которому комиссия взималась со всех переводов, осуществляемых в другие регионы страны. В строй вступили новые правила, в них четко обозначено, какие комиссии берет Сбербанк:

  • Внутри системы, независимо от того, в каком регионе клиент проживает, комиссия с суммы менее 50 тыс. руб. взиматься не будет. Это значит, что абсолютное большинство населения делают переводы бесплатно;
  • Если сумма перевода превышает пограничное значение, то идет комиссия в 1%, максимум 1 тыс. руб;
  • При осуществлении переводов в другие банки комиссия осталась прежней – от 1 до 1,5% от переводимой суммы. Учитывается способ перевода;
  • При переводе денег на карту Сбера чужого региона посредством Online-банкинга, банкомата или мобильного банка комиссия составляет 1%. Если она проводится через кассу, то 1,5%;
  • Автоперевод удобно использовать, если клиент каждый месяц переводит одну и ту же сумму одному и тому же клиенту. Если общая сумма переводов составила 50 тыс. руб, то автоперевод дополнительной суммы проводится тоже бесплатно.

Новые особенности перевода денег через Сбербанк

На момент размещения публикации переводы в другой регион с одной карты Сбера на другую облагается комиссией на следующих условиях:

  1. 1% от суммы.
  2. 1000 рублей.

Кроме того, обычно за переводы в рамках одного региона банк ничего не взимает. Т.е. в Сбербанке вы можете переводить деньги со своей карты, на карту другого человека при условии, что она выпущена в региональном отделении того же субъекта РФ. Однако, за оплату других услуг Сбербанк может взимать дополнительную комиссию, это правило существует чуть ли не с самого создания банковской организации.

Что до новой системы, то она будет подключаться даже в мобильном приложении. По заявлениям представителей Сбербанка, теперь все переводы до 50 000 рублей даже по России не будут облагаться дополнительной комиссией. А вот если вы переплюнули барьер в 50, но не превысили ограничения в 100 тыс. можно увеличить лимит. Правила следующие:

  1. Продление до конца месяца за 100 рублей.
  2. Полный безлимит с ежемесячной платой 140 руб./месяц.

Кроме того, предполагается, что будет 2 безлимитных подписки. И самая серьезная будет стоить уже 210 рублей в месяц. Но эти нововведения затрагивают только клиентов Сбербанка. Системы быстрых платежей это тоже касаться не будет.

Обещают, что система будет автоматически уведомлять клиента о скором превышении лимита в 50 000 рублей. И в онлайн-банкинге появится автоматический скрипт, предлагающий покупку подписки, при превышении установленного лимита. Кстати, представитель банка подчеркнул, что раньше такой системы не существовало. По крайней мере в контексте российского банковского сектора. Правда и бесплатными переводами без ограничений нас порадовать отказались.

По расчетам Национального платежного совета, из-за введения этой системы Сбербанк может лишиться части дохода. Потому что даже минимальная подписка не компенсирует в полной мере той системы, когда забирали комиссию в 1%. Ведь комиссия за операцию могла быть и 1000 рублей.

Условия и комиссии снятия денег в банках-партнерах Альфа-банка

Рассмотрим подробно каждый банк-партнер и его условия.

Московский кредитный банк

  • комиссия за то, чтобы внести денежные средства на карту не взимается;
  • денежные средства зачисляются на счета в день внесения денежных средств;
  • за один день возможно совершить не более восьми операций по одной карте;
  • за один день во можно положить на карту не более 480 тысяч рублей;
  • в месяц есть возможность внести на карту не более 480 тысяч рублей;
  • за одну операцию можно внести на карту не более 200 тысяч рублей;
  • минимальная сумма внесения денежных средств на карту за одну операцию не менее ста рублей.

Уральский банк реконструкции и развития

  • комиссия за зачисление денежных средств на карту не взимается;
  • денежные средства зачисляются на карту в день внесения денежных средств;
  • за один день возможно совершить не более восьми операций по одной карте;
  • за один день возможно внести на карту не более трехсот тысяч рублей;
  • в месяц возможно положить на карту не более 720 тысяч рублей;
  • за одну операцию возможно внести на карту не более 90 тысяч рублей;
  • минимальная сумма, которую можно положить на карту за одну операцию не менее 100 рублей.

МДМ-банк

  • комиссия за внесение денежных средств на карту не взимается;
  • денежные средства зачисляются на счет в день внесения денежных средств;
  • за один день можно совершить не более восьми операций по одной карте;
  • за один день можно внести неограниченное количество купюр;
  • в месяц можно внести на карту не более шестисот тысяч рублей;
  • за одну операцию можно внести на карту не более семидесяти пяти тысяч рублей;
  • минимальная сумма пополнения денежных средств на карту за одну операцию не менее 50 рублей.

Снять деньги можно и в других банках

  • в Пробизнесбанке за одну операцию вы сможете снять не более 150 тысяч рублей;
  • нет лимита в МДМ-банке, Россельхозбанке, Балтийском банке и Газпромбанке;
  • в Росбанке за одну операцию вы сможете снять не более 100 тысяч рублей;
  • в Московском кредитном банке за один день можно снять не более 100 тысяч рублей в день.

Во всех перечисленных банках с вас не возьмут комиссию за снятие или пополнение карты, но если, же вы захотите проверить баланс карты в банках-партнерах, с вас возьмут комиссию в размере 30 рублей за один запрос.

Из всего вышесказанного, хочется отметить наличие того факта, что в современном мире для того, чтобы снять или положить на карту деньги не нужно прилагать совершенно никаких усилий, достаточно просто нажатия кнопки в любом банкомате Альфа-банка или его банков-партнеров.

Доступ к личному кабинету, онлайн поддержка клиентов Сбербанк

Пользоваться личным кабинетом «Сбербанк» за границей почти так же просто, как и дома.

Для избежания возможных проблем следует выполнить ряд требований:

  1. Не используйте открытые точки доступа Wi-fi без пароля для входа в личный кабинет. Персональные и платежные данные могут быть украдены злоумышленниками и использованы для кражи денег со счетов.
  2. Позвоните в службу поддержки банка, в случае возникновения проблем с доступом в банк онлайн за рубежом. Специалисты горячей линии помогут вам круглосуточно.
  3. Перед поездкой обязательно предупредите банк о том, что собираетесь за границу. Это поможет избежать блокировки банковской карты «Сбербанк» при обнаружении заграничных операций (особенно в странах с повышенным риском мошенничества по кредитным картам).

Если все сделать правильно, проблем возникнуть не должно. От неприятностей за границей не застрахован никто, но на этот случай банк всегда на связи с клиентами.

Как перевести деньги клиенту Сбербанка без процентов?

В системе Сбербанк Онлайн и мобильном банкинге доступна такая услуга как перевод по номеру мобильного телефона. Т.е. вам нужно знать только номер телефона получателя, чтобы отправить деньги. При этом, средства таким образом отправляются на:

  1. Дебетовые карты.
  2. Кредитные карты.

Вот только не всегда это оказывается выгодно. Потому что комиссия все-равно снимается. Ведь вариантов пополнения счета несколько, и лишь небольшая часть транзакций была бесплатной. Была, потому что сейчас правила немного поменялись, и об этом мы тоже сегодня поведаем. Комиссия при переводе зависит от:

  1. Способа осуществления транзакции.
  2. Конкретной области или республики.
  3. Разновидности пластиковой карты.

При этом, всегда работало несколько способов минимизации комиссии. В отдельных случаях можно было реализовать перевод между картами Сбербанка без комиссии

И в первую очередь надо обратить внимание на банкоматы. Дело в том, что у Сбербанка самая ветвистая сеть терминалов для самообслуживания

Через банкоматы можно:

  1. Пополнять счет.
  2. Осуществлять переводы.
  3. Снимать наличку и т.п.

Для пополнения счета вам нужно только вставить карту и ввести пин-код. Карта разумеется должна быть выпущена Сбербанком. С картами других банков это тоже работает, но без комиссии тут точно не обойтись.

Аналогичным образом работает онлайн-банкинг. Интересно и то, что с технической точки зрения онлайн-банкинг с ПК и клиент-серверная программа в банкомате это практически одно и то же.

В старых банкоматах было весьма ограниченное ПО. Однако, после массовой модернизации всех своих банкоматов Сбербанк свёл все в одну систему. И теперь онлайн-банкинг через уличный терминал тоже доступен. Впрочем, это лишь небольшое отступление. Перевести средства можно через личный кабинет. Для этого вам нужно получить доступ в Сбербанк-онлайн. Сделать это можно точно так же через банкомат. Получив чек, вы увидите на нем логин и пароль. Вводить их нужно на официальном сайте.

После этого перейдите в раздел «переводы и платежи» и выберите «Перевод клиенту Сбербанка».

Кроме того, приложение Сбербанка доступно и для смартфонов. Для этого придется установить его через AppStore или Play Market. Источник установки напрямую зависит от того, какой операционной системой на телефоне вы пользуетесь. В самом приложении найдите вкладку с платежами, и выберите «Клиенту сбербанка».

Кроме того, есть возможность перевода через функционал мобильного банка. Правда подключен он далеко не у всех клиентов. Для этого вам придется отправить простое смс-сообщение. Все предельно просто:

  1. Префикс: перевод.
  2. Реквизиты: номер телефона получателя.
  3. Сумма.

Весь текст проставляется через пробелы. Так робот отделяет нужные реквизиты получателя от суммы и команды. Если смс-сообщение не отправляется, то проблема скорее всего в настройках sms-центра.

Ну и еще одним простым и очевидным способом является прямой перевод через кассу банковской организации. Просто возьмите средства и паспорт, и отправляйтесь в ближайшее отделение Сбербанка. Платить можно через кассу.

Комиссией банковский перевод будет облагаться если карточка открыта в другом регионе. Все дело в том, что руководство Сбербанка утверждает, что их инфраструктура складывается из 11 отдельных региональных зон. Перевод между этими зонами облагается комиссией. Если вы переводите деньги со счёта в другой банковской организации (например Альфа-банк), то комиссия будет по умолчанию. А в некоторых случаях комиссия будет еще и двойной, тут нужно изучать вопрос в индивидуальном порядке.

#1: Переводы в Сбере по номеру телефона или карты

Сбербанк является самым крупным банком страны.

официальные данные на апрель 2021 года

В 2018 году, по данным Федеральной антимонопольной службы, 94% всех денежных переводов приходилось на Сбербанк. После внедрения в 2019 году Системы быстрых платежей от Центрального банка РФ, эта доля снизилась, но пока ненамного (подробнее об этом в следующем разделе).

В обиходе россиян давно прижилось: «Давайте переведу на карту» или «Можете перевести по номеру телефона», когда у нас нет с собой наличных средств или у продавца отсутствует сдача. В обоих случаях, чаще всего, подразумевается перевод на карту Сбербанка, к которой привязан телефон.

До середины 2020 года Сбербанк практиковал взимание, так называемого «банковского роуминга» – комиссии за межрегиональные переводы денег между клиентами внутри одного банка.

Если вы переводили деньги в другой город, то комиссия составляла 1% от суммы перевода (не более 1000 рублей). При помощи оператора в отделении банка – 1,5% от суммы перевода, не менее 30 рублей и не более 1000 рублей. Но затем приняли закон, который запретил подобные комиссии.

Сейчас в Сбере можно переводить до 50.000 руб. ежемесячно другим клиентам Сбера без комиссий, даже если это будет другой регион. Комиссия за перевод свыше этой суммы составит 1%, но не больше тысячи рублей. Такого лимита вполне достаточно для большинства граждан.

Если переводить со Сбера в другой банк по номеру карты или номеру телефона, то нарвётесь на комиссию.

Переводы по номеру телефона в Сбербанк от партнёров и обратно 1% за перевод из Сбербанка

и 0-3% от партнеров

Перевод на карту в другой банк Комиссия — 1,5% от суммы перевода, минимум 30 ₽

Её можно избежать, информация об этом будет ниже в разделе Ситуации.

Подключение СБП

В приложении

Подключение СБП через приложение не составит трудностей, однако необходимо будет немного разобраться с интерфейсом.

  1. Для начала необходимо загрузить приложение на девайс. Сделать это можно в магазине приложений.
  2. После чего открыть его и выбрать «Профиль» (круглая иконка сверху, в левом углу).
  3. Далее в появившемся окне перейти в «Настройки» и находящийся там раздел «Система быстрых платежей».
  4. Банк предложит вам согласиться с условиями обработки персональных данных для подключения.

Теперь вы можете переводить деньги через СБП.

Стоит учитывать, что прием и отправление переводов можно подключать независимо, избирательно включая входящие или исходящие переводы.

Через интернет-банк

Подключиться к системе мгновенных переводов в Сбербанке возможно только через официальное приложение банка. На веб-сайте такая функция недоступна.

Заключение

Потребность полнить баланс дебетовой или кредитной карты наличными деньгами может возникнуть у физ. лица в любое время и в любом месте. Именно поэтому крупнейшее кредитное учреждение страны реализовало множество способов решения поставленной задачи. Выбор того или иного метода будет зависеть не только от суммы операции и того, насколько срочно её необходимо осуществить, но и от навыков и предпочтений клиента.

Источники

  • https://bankclick.ru/info/perevod-bez-komissii-v-sberbanke.html
  • https://brobank.ru/perevody-na-kartu-sberbanka-bez-komissii/
  • https://sberbank-sbrf.ru/sberbank-perevod-s-karty-na-kartu/
  • https://bankiros.ru/wiki/term/wikf-komissiya-v-sberbanke-za-perevod-deneg
  • https://brobank.ru/polozhit-dengi-na-kartu-sberbanka/
  • https://kartavruke.ru/kak-polozhit-dengi-na-kartu-sberbanka/
  • https://foreignbanks.ru/kak-popolnit-kartu-sberbanka.html
  • https://banksprofi.ru/kak-popolnit-kartu-sberbanka-bez-komissii.html
  • https://sbotvet.com/karty/popolnenie-v-bankomate/
  • https://zpbank.ru/kak-perevesti-na-kartu-sberbanka-bez-k/
  • https://ThaBank.ru/nalichnye-na-kartu-sber/